Gestion de patrimoine à Saint-Denis de La Réunion : le bilan patrimonial, première étape essentielle
La gestion de patrimoine est l’art du sur-mesure en ce sens qu’elle réclame de la part de votre conseiller patrimonial une multitude de compétences complémentaires pour remplir l’ensemble de vos objectifs patrimoniaux tout en vous mettant à l’abri des fluctuations des marchés financiers ou immobiliers, ainsi que des aléas de la vie. En conséquence, celui-ci doit posséder de solides connaissances en économie, finance, fiscalité et droit.
Photographie à un instant donné de l’existant sous un jour financier et extra financier, le bilan patrimonial est la première étape indispensable pour ériger une stratégie patrimoniale cohérente, concrétisation effective du conseil en gestion de patrimoine. La réalisation d’un bilan patrimonial nécessite un important travail de recueil, d’analyse et de synthèse de documents et d’informations, qui se concrétise généralement par la remise d’un document écrit. Outil de diagnostic et d’évaluation de votre profil d’investisseur, le bilan patrimonial recense :
● L’inventaire de vos actifs : biens immobiliers (résidences principale et secondaires), actifs professionnels (société, fonds de commerce), placements financiers (livret A, Livret de Développement Durable et Solidaire, Plan d'Épargne Logement, assurance vie, Plan d’Épargne Retraite, Plan d’Épargne en Actions, compte-titres), etc. ;
● Le montant de votre passif : emprunts, crédits à la consommation, etc. ;
● L’ensemble de vos flux : revenus professionnels, revenus locatifs, mensualités de crédits, impôt sur le revenu, taxe foncière, etc. ;
● Vos données personnelles (votre âge par exemple) ;
● Votre statut professionnel (catégorie socioprofessionnelle, secteur public ou privé, salarié ou indépendant, etc.) ;
● La composition de votre foyer, votre situation familiale revêtant une importance capitale tant pour des raisons fiscales que successorales ;
● Les projets de vie qui vous tiennent à cœur et vos objectifs prioritaires à court, moyen et long terme, leur ordre de priorité, l’horizon de temps dans lequel vous prévoyez de les réaliser ainsi que les moyens que vous vous donnez pour y parvenir.
Sans cette étape cruciale, il est impossible pour votre expert Sycomore Consulting de vous dispenser des conseils éclairés en gestion de patrimoine et de prendre les bonnes décisions d'investissement pour le futur.
